一年中秋节，苏东坡邀好友佛印和尚去郊外古寺游览。他们沿山拾级而上，爬到山顶已近黄昏，用过饭，就到观景楼品茗闲聊。这时，月儿渐渐升起，银辉洒满山头。苏东坡扶栏仰望，月圆如镜，不禁诗兴大发，正要吟唱几句。寺内住持长老走来，请苏东坡题辞。苏东坡接过笔就在楼壁上题了斗大的“虫二”两字。
佛印一看，拍手叫绝。长老一瞧，不解其意，便请教苏东坡。苏东坡指着佛印说：“还是让佛印大师破题吧！”佛印得意地说：“这‘風’字无边为‘虫’，‘月’字无边为‘二’，这题辞应是‘风月无边’啊！”住持长老一听解说，恍然大悟，连连称好。
住持长老走后，苏东坡和佛印又闲聊起来。此时，皓月当空，河汉澄清。佛印指着月亮对苏东坡说：“这东西正是吟诗作对的好材料，我出一上联请苏兄接对。”佛印想了一下，说：
“我的上联是：月半月不半。”苏东坡听后，说：“我的下联，要待六个时辰后看天再对！”佛印心想，这下难住苏东坡了，等六个时辰后，岂不到了中午，那时看天，还有什么月对？佛印得意地说：“好不容易难住你这一回，对不起就对不起嘛，何必拖延时间呢？”
苏东坡笑了笑说：“怎么对不起？我的话里已经对上了？只是没有明说而已。”佛印接着说：“你可别作弄人，还是赶紧对吧。”苏东坡看天色已晚，便说：“今夜赏月到此为止，该回房休息了。待天明下山，中午到我家再对！”佛印没法，只得作罢。
到第二天中午，佛印按时来到苏东坡家。佛印要苏东坡对出下联，苏东坡说：“我话中的暗对，你真猜不出？”佛印还是丈二和尚摸不着头脑。苏东坡见佛印猜不出来，便拉着佛印来到院坝，用手指着头上的太阳说：“我说‘等六个时辰再看天’就是这个时候看天，天上有当顶的太阳，我的下对就是‘日中日正中’，对你的‘月半月不半’不正好吗？”这时，佛印才恍然大悟。